মিউচুয়াল ফান্ড রূপান্তর ট্র্যাকার
কোন ক্লোজড-এন্ড ফান্ড NAV-এর তুলনায় বড় ডিসকাউন্টে লেনদেন হচ্ছে — BSEC নিয়ম অনুযায়ী রূপান্তর/অবসায়নের ঝুঁকিতে।
ℹ️ নিয়মটা কী? ক্লোজড-এন্ড বনাম ওপেন-এন্ড
ক্লোজড-এন্ড ফান্ড স্টক এক্সচেঞ্জে শেয়ারের মতো কেনা-বেচা হয় — তাই এর বাজারদাম প্রায়ই আসল সম্পদমূল্য (NAV)-এর চেয়ে কম/বেশি হয়। ওপেন-এন্ড ফান্ড সরাসরি NAV দামে কেনা-বেচা হয়।
- 📏নিয়মের মূল শর্ত: কোনো ফান্ডের ইউনিট যদি ছয় মাসের গড় NAV-এর চেয়ে ২৫%+ ডিসকাউন্টে লেনদেন হয়, তবে তা রূপান্তর বা অবসায়নের আওতায় পড়ে।
- 🎯কেন দেখবেন: বড় ডিসকাউন্ট মানে দাম সস্তা মনে হতে পারে — কিন্তু রূপান্তর/অবসায়ন হলে ফান্ডের ভবিষ্যৎ বদলে যায়। নিজের হোল্ডিং এই তালিকায় আছে কি না দেখে নিন।
- ⚖️চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত: রূপান্তর/অবসায়ন ইউনিটহোল্ডারদের ভোট ও নিয়ন্ত্রক প্রক্রিয়ার উপর নির্ভরশীল — এই তালিকা শুধু ঝুঁকির প্রাথমিক ইঙ্গিত।
⚠️ ডেটা নোট: আমরা দৈনিক দামের হিস্ট্রি রাখি, কিন্তু দৈনিক বাজারভিত্তিক NAV এখনো জমা হচ্ছে। তাই এখন ডিসকাউন্ট হিসাব হচ্ছে সর্বশেষ নিরীক্ষিত বার্ষিক NAV-এর তুলনায় (126 দিনের গড় দাম দিয়ে) — এটি প্রাথমিক ইঙ্গিত, চূড়ান্ত নিয়ম-হিসাব নয়। NAV হিস্ট্রি জমলে হিসাব স্বয়ংক্রিয়ভাবে ৬-মাসের গড়ে বদলে যাবে।
এটি তথ্য ও শিক্ষামূলক উদ্দেশ্যে, বিনিয়োগ পরামর্শ নয়।
📐 উদাহরণ — শতাংশ, স্ট্যাটাস ও অ্যালার্ট কীভাবে বের হয়
ধরা যাক LRGLOBMF1 (LR Global Bangladesh Mutual Fund One) —
- NAV (সম্পদমূল্য প্রতি ইউনিট) — ৬ মাসের গড় ৳10.47
- গড় বাজারদাম (গত 126 ট্রেডিং দিনের) ৳3.89
- ডিসকাউন্ট = (NAV − গড় দাম) ÷ NAV × ১০০
= (৳10.47 − ৳3.89) ÷ ৳10.47 × ১০০ = 62.9% - স্ট্যাটাস — থ্রেশহোল্ডের সাথে মিলিয়ে:🔴 ঝুঁকিতে
25%+ = 🔴 ঝুঁকিতে (রূপান্তর/অবসায়নের আওতায়) · 20–25% = 🟠 নজরে · < 20% = 🟢 নিরাপদ
🔔 অ্যালার্ট: আপনি যদি এই ফান্ড ধরে থাকেন এবং সেটি নতুন করে “🔴 ঝুঁকিতে” হয়, তখন একবারনোটিফিকেশন পাবেন — রোজ রোজ নয়। ঝুঁকি কেটে গেলে, আবার ঝুঁকিতে পড়লে ফের জানানো হবে।
| ফান্ড | দাম | NAV | ডিসকাউন্ট | স্ট্যাটাস | ডেটা নির্ভরতা |
|---|---|---|---|---|---|
| LRGLOBMF1 LR Global Bangladesh Mutual Fund One | ৳4.2 | ৳10.47 | 62.9% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| FBFIF First Bangladesh Fixed Income Fund | ৳3.3 | ৳8.32 | 59.9% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| GREENDELMF Green Delta Mutual Fund | ৳4.7 | ৳10.16 | 59.1% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| TRUSTB1MF Trust Bank 1st Mutual Fund | ৳3.4 | ৳8.16 | 58.1% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| ABB1STMF AB Bank 1st Mutual fund | ৳3.4 | ৳8.07 | 56.8% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| EBLNRBMF EBL NRB Mutual Fund | ৳3.3 | ৳7.63 | 56.0% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| POPULAR1MF Popular Life First Mutual Fund | ৳3.4 | ৳7.63 | 55.6% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| 1JANATAMF First Janata Bank Mutual Fund | ৳3.4 | ৳7.54 | 55.4% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| PHPMF1 PHP First Mutual Fund | ৳3.5 | ৳7.52 | 54.4% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| IFIC1STMF IFIC Bank 1st Mutual Fund | ৳3.6 | ৳8.19 | 52.4% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| DBH1STMF DBH First Mutual Fund | ৳5.3 | ৳10.32 | 50.5% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| NCCBLMF1 NCCBL Mutual Fund-1 | ৳5.8 | ৳10.97 | 49.8% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| AIBL1STIMF AIBL 1st Islamic Mutual Fund | ৳5.3 | ৳10.06 | 49.2% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| EBL1STMF EBL First Mutual Fund | ৳4.1 | ৳7.88 | 46.5% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| MBL1STMF MBL 1st Mutual Fund | ৳8.3 | ৳10.47 | 40.1% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| EXIM1STMF EXIM Bank 1st Mutual Fund | ৳5.1 | ৳8.16 | 39.2% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| SEMLFBSLGF SEML FBLSL Growth Fund | ৳6.5 | ৳9.1 | 30.7% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| ICBSONALI1 ICB AMCL Sonali Bank Limited 1st Mutual Fund | ৳7.4 | ৳9.34 | 29.3% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| IFILISLMF1 IFIL Islamic Mutual Fund-1 | ৳5.2 | ৳7.76 | 29.1% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| ICB3RDNRB ICB AMCL Third NRB Mutual Fund | ৳5.7 | ৳8.66 | 28.4% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| PRIME1ICBA Prime Bank 1st ICB AMCL Mutual Fund | ৳6.6 | ৳8.79 | 28.1% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| VAMLBDMF1 Vanguard AML BD Finance Mutual Fund One | ৳7.1 | ৳9.55 | 25.6% | 🔴 ঝুঁকিতে | ⚠️ আংশিক |
| SEMLIBBLSF SEML IBBL Shariah Fund | ৳7.8 | ৳10 | 25.0% | 🟠 নজরে | ⚠️ আংশিক |
| SEMLLECMF SEML Lecture Equity Management Fund | ৳0 | ৳9.74 | 24.0% | 🟠 নজরে | ⚠️ আংশিক |
| GRAMEENS2 Grameen One : Scheme Two | ৳11.7 | ৳17.06 | 21.3% | 🟠 নজরে | ⚠️ আংশিক |
| GLDNJMF ICB AMCL CMSF Golden Jubilee Mutual Fund | ৳8.2 | ৳9.39 | 19.5% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| ICBAGRANI1 ICB AMCL First Agrani Bank Mutual Fund | ৳7.7 | ৳10.35 | 17.3% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| ICBEPMF1S1 ICB Employees Provident MF 1: Scheme 1 | ৳5.8 | ৳8.5 | 16.8% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| CAPITECGBF Capitec Grameen Bank Growth Fund | ৳7.9 | ৳10.35 | 15.6% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| VAMLRBBF Vanguard AML Rupali Bank Balanced Fund | ৳8.4 | ৳8.38 | 12.7% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| ICBAMCL2ND ICB AMCL Second Mutual Fund | ৳9.5 | ৳9.55 | 12.3% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| RELIANCE1 Reliance One the first scheme of Reliance Insurance Mutual Fund | ৳11.2 | ৳11.62 | -10.1% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| CAPMBDBLMF CAPM BDBL Mutual Fund 01 | ৳7.2 | ৳7.66 | -28.9% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| CAPMIBBLMF CAPM IBBL Islamic Mutual Fund | ৳15.6 | ৳7.96 | -51.0% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| PF1STMF Phoenix Finance 1st Mutual Fund | ৳12 | ৳8.84 | -55.5% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
| 1STPRIMFMF Prime Finance First Mutual Fund | ৳29.1 | ৳8.59 | -166.5% | 🟢 নিরাপদ | ⚠️ আংশিক |
ICBSONALI1🔴 ঝুঁকিতে
−29.3%ডিসকাউন্ট
ICB AMCL Sonali Bank Limited 1st Mutual Fund
দাম ৳7.4NAV ৳9.34⚠️ আংশিক
RELIANCE1🟢 নিরাপদ
−-10.1%ডিসকাউন্ট
Reliance One the first scheme of Reliance Insurance Mutual Fund
দাম ৳11.2NAV ৳11.62⚠️ আংশিক